Informationen zum Geldwäschegesetz im Bezug auf den Immobilienkauf

Als professionelles Immobilienunternehmen bin ich dazu verpflichtet, die geldwäscherechtlichen Sorgfaltspflichten zu beachten. Das geänderte Geldwäschegesetz „Gesetz über das Aufspüren von Gewinnen aus schweren Straftaten“ (gemäß § 2 Absatz 1 Nr. 14 Geldwäschegesetz, kurz GwG) ist am 26. Juni 2017 in Kraft getreten. Einer der zentralen Bestandteile des geänderten Geldwäschegesetzes ist, dass ich sowohl Immobilienverkäufer als auch Immobilienkäufer identifizieren muss, sobald ein ernsthaftes Kaufinteresse besteht.

Das bedeutet konkret, dass ich als Immobilienmakler vor Abschluss eines Maklervertrags bzw. vor einem Notartermin dazu verpflichtet bin, mir den Personalausweis (oder Reisepass) meiner Kunden und Kundinnen zeigen zu lassen und die Daten daraus festzuhalten. Darüber hinaus muss ich prüfen, ob die Kundin bzw. der Kunde im eigenen wirtschaftlichen Interesse oder für einen Dritten handelt (z. B. für Kinder, eine Firma oder eine Erbengemeinschaft). Gemäß GwG bin ich dazu verpflichtet, die erhobenen Daten fünf Jahre aufzubewahren. Nach § 4 Abs. 6 GwG sind Sie als Kundin bzw. Kunde dazu verpflichtet, mir die entsprechenden Auskünfte zu erteilen und Unterlagen oder Ausweise zur Überprüfung vorzulegen. Werden die Auskünfte nicht erteilt, darf ich leider auch keine weiterführenden Gespräche, Unterlagen und Verhandlungen aufnehmen.